Wie kann ich richtig in Gold investieren?

Es gibt mehrere Möglichkeiten von einem steigenden Goldpreis zu profitieren. Von einfache bis hin zu komplexen Investment Möglichkeiten. Wichtig ist nur, dass genau das am Ende bei heraus kommt, was eigentlich bezweckt werden sollte. Nämlich eine eins zu eins bzw. wenn möglich noch bessere Partizipation zum Goldpreis. Mit anderen Worten: „Wenn der Goldpreis um 12% in einem Jahr steigt, soll die Goldanlage ebenfalls soviel gestiegen sein oder noch mehr“. Ich habe einige Möglichkeiten untersucht, wie sinnvoll in Gold investiert werden kann.

Partizipiert eins zu eins zum Goldpreis. Hierbei ist zu beachten, dass Goldbarren einen geringeren Spread (Unterschied zwischen An- und Verkaufspreis) haben als Münzen bzw. Nuggets. Bei Münzen wiederum ist das Spread schon deutlich höher. Vor allem wenn kleinere Einheiten z.B. 1/10 Unze gekauft werden. Das kommt daher, weil die Prägung jeder Münze aufwendiger ist, im Vergleich zum Barren.
Diese Anlage lohnt sich vor allem auf einen sehr langfristigen Zeitraum z.B. 10 Jahre. Ein Totalverlust ist nicht möglich. Rohstoffe werden immer einen Wert behalten, egal wie die Situation aussehen mag.

Wie bereits schon erwähnt, ist der Preis einer Münze z.B. pro Unze höher als bei einem Barren (Produktionskosten). Außerdem sollte das Gold in einem Schließfach bei der Bank hinterlegt werden. Diese kosten reduzieren je nach Größe des Schließfaches jährliche Ihre Rendite. Für das kleinste Bankschliessfach werden ca.20€ im Jahr Mietgebühr fällig. Ein Privater Safe zuhause ist nicht unbedingt empfehlenswert. Denn dieser muss gross genug sein um ihn nicht weg tragen zu können und aussreichend versichert sein falls dieser einmal aufgebrochen werden sollte. Der Wiederverkauf kann sich je nach dem schwieriger gestalten wie der Ankauf. Denn manche Banken kaufen keine Goldmünzen an oder Sie müssen mit sehr langen Bearbeitungszeiten in Kauf nehmen bis Sie den Gegenwert der Münzen bzw. Barren gutgeschrieben bekommen.

Egal was auch passiert, mit Goldmünzen werden Sie auf der ganzen Welt mit offenen Armen willkommen geheißen. Der Krügerrand ist immer noch teilweise offizielles Zahlungsmittel in Südafrika. Denken Sie nur einmal an eine Weltwirtschaftskrise. Sobald übernacht das Geld an Wert verliert, haben Sie mit Gold als körperliche Anlage immer die Möglichkeit Ware zu erhalten.

Nur von vertraulichen Anbietern wie z.B. ihrer Hausbank Gold erwerben. Denn bei manchen Anbietern wie z.B. bei Auktionshäusern oder Online-Goldanbietern kann es unter Umständen vorkommen, dass Sie keine Ware oder nicht die geforderte Ware erhalten. Holen Sie sich von bekannten/Internet Erfahrungswerte über den gewünschten Goldhändler ein und entscheiden Sie bedacht.

Es entstehen durch den Erwerb von Derivaten ca. 10€ Gebühren je nach Anlagebetrag zzgl. dem Spread. Der Spread kann je nach Anlageprodukt nur 0,3% betragen. Anhand der geringen Kaosten, lohnt sich der Einstieg in das Edelmetall Gold bereits schon wenig Kapital. Außerdem kann kurzfristig gehandelt werden. Derivate können bei fast allen Brokern gehandelt werden. Der An- und Verkauf kann binnen Sekunden von statten gehen. Sie können auch auf einen fallenden Goldpreis spekulieren.

Dadurch das die Derivate von einem Emittenten ausgegeben werden, besteht das Risiko, dass das Kapital verloren gehen kann. Es sei denn, die Einlage ist gesichtert was der Emittent in seinem Werbeprospekt angibt. Doch sollte eine Weltwirtschaftskrise kommen können Sie dieses Versprechen aus den Gedanken streichen. Mit Derivaten haben Sie keine Möglichkeit Waren oder andere Rohstoffe zu tauschen, wie man es bei körperlichen Gold machen könnte. Das heisst, Sie können diese Derivate nur gegen eine Währung wie den € oder den $ einlösen. Was bei einer hohen Inflationsrate wenig Sinn macht, insofern eine Weltwirtschaftskrise eintreffen würde.

Sie können nicht nur eins zu eins Partizipieren sondern auch z.B. eins zu vier oder höher. Denn Derivate haben je nach Gattung einen Hebel eingebaut. Sobald Sie einen Hebel von 10 bei einem Zertifikat haben, somit steigt ihr Zertifikat um das zehnfache des Basiswertes. Das heisst, wenn der Goldpreis in einem Jahr 10% zulegt, haben Sie mit ihrem Zertifikat, dass Zehnfache an Steigerung (100%) an Gewinn erzielt.

Bei CFDs und Futures wird mit einer so genanten Margin gearbeitet. Sie legen nur 1% des benötigten Kapitals an. Bei einer Anlage von 100.000,-€ benötigen Sie also nur 1.000,-€ Kapital um mit 100.000,-€ in Gold zu investieren. Dadurch ergibt sich ein Hebel von 100. Sobald der Kurs in die andere Richtung verläuft müssen Sie davon ausgehen, dass Sie auch über das eingebrachte Kapital hinaus verlieren können und somit zum Nachzahlen gebeten werden (Margin Call). Bei Zertifikaten muss das Risiko des Hebels beachtet werden. Denn wenn der Kurs vier Prozent fällt, so fällt das Zertifikat bei einem Hebel von zehn um 40%.

Durch ein gutes Management des Unternehmens können zusätzlich Gewinne eingefahren werden. Ausserdem können Dividenden ausgeschüttet werden. Was allerdings nur in den seltensten der Fälle so sein wird. Denn viele Minen Aktiengesellschaften oder andere Firmen die Gold als wichtigen Rohstoff für ihre Produktion oder ihren Handeln benötigen sind gross genug, dass sie auch wirklich Dividenden ausschütten werden. Goldminen sind auf dem Globus weit zerstreut. Deshalb haben Sie z.B. die Möglichkeit eine Australische Minen Aktie zu erwerben und sind von der deutschen Wirtschaft somit unabhängig. Dadurch, dass diese Unternehmen in der Regel eher kleinere Aktiengesselschaften sind, kann es jedoch sein, dass der Kurs durch sehr gute Nachrichten extreme Kurssprünge machen kann (allerdings leider ebenso gut in die andere Richtung).

Die Unternehmen sitzen meist im Ausland, dass bedeutet, das Sie schlechter oder zeitverzögert an wichtige Informationen gelangen. Ausserdem kostet das handeln an ausländischen Börsen um einiges mehr Gebühren als im Inland. Mehr als 50€ pro Order sollten Sie einkalkulieren. Zudem werden solch kleine Unternehmen wenig gehandelt. So werden grössere Verkäufe deutlicher am Kurs zu sehen sein. Doch eines der Hauptrisiken ist, dass Unternehmen zwar hohe Gewinne erwirtschaften können aber das Management die Firma bzw. die innerpolitische Lage des Landes den Aktienwert in den Ruin treiben kann. In gewissen Schwellenländer ist bereits schon lange bekannt das die Arbeiter in den Fabriken ausgebeutet werden und die Firmeninhaber in der Schweiz ihre Millionen anlegen. So extrem wird es ganz sicher nicht bei jeder Aktie der Fall sein, aber Sie sollten es nicht ausser acht lassen.

Sie kommen nur sehr schwer an so eine Aktiengesselschaft heran. Denn in den normalen Börsenlektüren und Nachrichtenblättern werden Sie kaum ein solches Unternehmen finden. Der Kauf und Verkauf wird durch die Ausländischen Börsenplätze erschwert und kostet zudem noch sehr viel von Ihrer zukünftigen Rendite. Außerdem wird diese Aktien dann in der Währung des Börsenplatzes gehandelt. Handelt es sich um eine Fremdwährung müssen Sie gleichzeitig noch den Umrechungskurs von dieser Währung in Euro im Blickfeld behalten.

Prüfen Sie ob das Unternehmen Ihnen glaubwürdige Nachtrichten und Informationen liefert (wirkt das Management der Firma seriös, wie sieht die Lage im Land aus). Beobachten Sie das Handelsvolumen.

Wenn Sie immernoch nicht wissen was Sie nun Schluss endlich erwerben möchten gebe ich Ihnen noch folgende Hinweise:

Dann rate ich Ihnen klar zum Kauf von Goldmünzen. Wenn Sie vor haben etwas mehr als nur 2000€ anzulegen, dann wäre es sinnvoll Münzen mit einem Gewicht von 1 Unze zu erwerben. Ob nun Krügerrand oder Maple Leaf, dass spielt keine Rolle. Wichtig ist nur, dass die Münzen sicher verstaut werden können. Die anderen beiden angesprochenen Anlagemöglichkeiten, sind nur etwas für kurzfristige Anlagen gedacht. Handeln Sie gering gehebelte Zertifikate CFD’s oder Future’s. Denn bei CFDs bzw. Futures zahlen Sie für die hinterlegte Margin Zinsen. Außerdem ist es weit aus Risikoreicher und komplizierter diese Derivate zu handeln als simple Turbo-Zertifikate. Setzten Sie zudem noch ein StopLoss, wie in meiner Money Management Strategie beschrieben. Ich persönlich spekuliere mit Zertifikaten und CFDs. Allerdings nur kurzfristig. Dabei setzte ich mein Hauptaugenmark auf Zertifikate. Eine langfristige Anlage in Goldmünzen, ist bei meinem Anlagehorizont noch nicht in betracht gekommen.

Edelmetalle wie Goldmünzen, Silber münzen oder auch Platin Münzen stehen nicht nur bei Sammlern hoch im Kurs.
Münzen in Silber sind nicht Steuerfrei im Gegensatz zu Münzen aus Gold.
Die Kurse der Münzen sind in Euro beim Ankauf wie auch beim Verkauf.
Es gibt Zertifikate von Rohstoffaktien die paralel zum Aktienkurs verlaufen.
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